Xin hỏi, khi giá nhà giảm mạnh và ngôi nhà bị ngân hàng đem ra đấu giá, trong khi vẫn còn nợ ngân hàng một khoản tiền lớn, thì có cách nào để giải quyết vấn đề này không? ？

Tôi thấy một bài tin nói rằng ở trong nước không có quy định nào liên quan đến việc cá nhân yêu cầu phá sản. Ngay cả khi đó là căn hộ duy nhất mà người đó sở hữu, thì khi họ không thể trả nợ, họ vẫn sẽ bị buộc phải rời khỏi căn hộ đó. Cuối cùng, họ có thể được cung cấp những căn hộ giá rẻ để ở tạm, chờ dần trả nợ.

Thật hay giả? Nếu giá nhà giảm mạnh thì tốt quá EL

Sớm muộn gì cũng sẽ giảm mạnh, làm thế nào để phòng tránh? Tốt nhất nên lấy các ví dụ từ Nhật Bản và những nước khác làm tham khảo! ! !

Mỗi năm in bao nhiêu nhân dân tệ》tại sao lại giảm mạnh thế

Tôi muốn hỏi sau khi giá giảm mạnh thì phải làm sao? ？

Giá nhà có giảm không? Chắc là chưa trong thời gian ngắn thôi

Hãy xem xét tình hình sau cuộc khủng hoảng thế chấp tại Mỹ: Các chính sách tài chính mà Trung Quốc và Mỹ đã áp dụng sau cuộc khủng hoảng này. Những biện pháp can thiệp mà Mỹ đã thực hiện trong cuộc khủng hoảng thế chấp. Kể từ khi cuộc khủng hoảng thế chấp bùng phát vào tháng 3 năm 2007, từ cuộc khủng hoảng tín dụng đến những biến động trên thị trường, từ hệ thống tài chính đến nền kinh tế thực tế, từ Mỹ lan sang châu Âu và châu Á, cho đến nay vẫn chưa có dấu hiệu tích cực nào xuất hiện. Để ứng phó với thách thức nghiêm trọng từ cuộc khủng hoảng tài sản thế chấp, Cục Dự trữ Liên bang, Bộ Tài chính và các cơ quan khác của Hoa Kỳ đã liên tiếp áp dụng nhiều biện pháp đa dạng, bao gồm các biện pháp chính sách truyền thống, những công cụ quản lý thanh khoản sáng tạo, các chương trình kích thích kinh tế, cải cách hệ thống giám sát tài chính, cũng như việc ban hành “Đạo luật Phục hồi Nhà ở và Kinh tế”. (1) **Các biện pháp can thiệp ngay từ đầu cuộc khủng hoảng: Các biện pháp chính sách truyền thống** Mặc dù trước khi cuộc khủng hoảng thế chấp xảy ra, các cơ quan và tổ chức liên quan ở Hoa Kỳ đã nhận thức được những rủi ro trong thị trường do các tiêu chuẩn cho vay lỏng lẻo và việc cho vay một cách bất hợp lý gây ra, nhưng họ vẫn không áp dụng bất kỳ biện pháp nào để ứng phó. Cho đến tháng 3 năm 2007, khi công ty cho vay thế chấp Subprime Finance tuyên bố phá sản, vấn đề khủng hoảng thế chấp subprime mới bắt đầu thu hút sự chú ý rộng rãi. Khi rủi ro từ các khoản vay thế chấp kém chất lượng ngày càng bộc lộ và tỷ lệ nợ xấu tăng cao, điều này ảnh hưởng trực tiếp đến các tổ chức tài chính cho vay những khoản vay này. Đồng thời, nó cũng ảnh hưởng đến các quỹ đầu tư và ngân hàng đầu tư có nắm giữ các trái phiếu liên quan đến các khoản vay thế chấp kém chất lượng đó. Trong giai đoạn này, Cục Dự trữ Liên bang đã sử dụng toàn bộ các công cụ chính sách tiền tệ truyền thống cùng các biện pháp chính sách tương ứng để can thiệp một cách toàn diện vào thị trường tài chính. 1. Thao tác trên thị trường mở, bổ sung thanh khoản. 2. Hạ mức lãi suất cơ bản của các quỹ liên bang. Mặc dù phải đối mặt với áp lực lạm phát, vào ngày 18 tháng 9 năm 2007, Cục Dự trữ Liên bang đã hạ mức lãi suất cơ bản xuống từ 5,25% xuống còn 4,75%. Đây là lần đầu tiên lãi suất được giảm kể từ tháng 6 năm 2003. Kể từ đó, lãi suất vốn liên bang đã được hạ nhiều lần, và gần đây đã giảm xuống còn 2%. 3. Giảm tỷ lệ chiết khấu. Vào ngày 17 tháng 8 năm 2007, Cục Dự trữ Liên bang quyết định giảm lãi suất chiết khấu xuống 0,5 điểm phần trăm, từ 6,25% xuống còn 5,75%. Thời hạn chiết khấu cũng được kéo dài từ mức thông thường là một ngày sang 30 ngày; ngoài ra, thời hạn này còn có thể được gia hạn tùy theo nhu cầu. Đồng thời, tài sản thế chấp cho các khoản vay chiết khấu bao gồm trái phiếu thế chấp nhà ở và nhiều loại tài sản khác. Đến ngày 30 tháng 8 năm 2008, lãi suất chiết khấu đã được giảm đi hơn mười lần. Do đó, số dư các khoản vay có tính chiết khấu tăng lên đáng kể, từ đó cung cấp nguồn vốn dồi dào cho ngành ngân hàng. (II) Các công cụ quản lý thanh khoản sáng tạo của Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ. Khi cuộc khủng hoảng ngày càng lan rộng và trở nên tồi tệ hơn, Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ đã liên tiếp đưa ra ba công cụ quản lý thanh khoản mới kể từ tháng 12 năm 2007. 1. Hình thức tài trợ thông qua đấu giá trong khuôn khổ thời hạn nhất định là một công cụ chính sách nhằm cung cấp vốn vay cho các tổ chức tài chính có đủ điều kiện, bằng cách tiến hành đấu giá. Từ tháng 12 năm 2007 đến nay, Cục Dự trữ Liên bang Mỹ đã thực hiện các hoạt động can thiệp tài chính 2–3 lần mỗi tháng, với mức giá trị cho mỗi lần can thiệp vào khoảng 300–800 tỷ đô la Mỹ. 2. Dịch vụ tín dụng dành cho các nhà môi giới cấp một là một cơ chế tài trợ qua đêm dành cho các ngân hàng đầu tư và các nhà môi giới khác trên thị trường. Mục đích của cơ chế này là hỗ trợ các nhà môi giới trong những tình huống khẩn cấp, giúp họ cứu vãn những công ty đang đối mặt với nguy cơ phá sản. 3. Công cụ vay mượn chứng khoán có kỳ hạn là phương thức tài trợ thông qua việc bán các trái phiếu chính phủ có tính thanh khoản cao cho các nhà giao dịch trên thị trường, đồng thời mua lại các tài sản thế chấp khác. Các nhà giao dịch có thể cung cấp các trái phiếu của các tổ chức liên bang, trái phiếu được hỗ trợ bởi các khoản vay thế chấp nhà ở, cùng một số loại trái phiếu khác không thuộc sở hữu của các tổ chức liên bang. Thời hạn của nó thường là 28 ngày, có thể được sử dụng để cải thiện bảng cân đối kế toán của các tổ chức tài chính như ngân hàng, từ đó nâng cao tính thanh khoản của thị trường tài chính. Cho đến nay, phương thức này vẫn được sử dụng rộng rãi. Ngoài ra, Cục Dự trữ Liên bang còn tăng cường hợp tác với Ngân hàng Trung ương châu Âu, Ngân hàng Anh và các tổ chức tài chính khác nhằm giảm bớt nhu cầu về vốn trong các thị trường tiền tệ. Ví dụ, họ đã hợp tác với Ngân hàng Trung ương châu Âu và Ngân hàng Trung ương Thụy Sĩ để thiết lập các cơ chế trao đổi tiền tệ trị giá 20 tỷ đô la và 4 tỷ đô la, nhằm ổn định lãi suất vay đô la trên thị trường ngoại hối. (III) Sự đồng thuận giữa Quốc hội và Tổng thống: Các chương trình kích thích kinh tế. Trước tình hình khủng hoảng thế chấp ngày càng trầm trọng vào cuối năm 2007, bên cạnh Cục Dự trữ Liên bang, các cơ quan khác của Hoa Kỳ cũng lần lượt đưa ra nhiều biện pháp hỗ trợ thị trường thế chấp. Nhờ đó, một chương trình kích thích kinh tế với tổng giá trị 150 tỷ đô la đã được triển khai. Vào tháng 12 năm 2007, Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã đề xuất kế hoạch cứu trợ thị trường, và kế hoạch này được tổng thống phê duyệt. Kế hoạch này bao gồm việc đàm phán với các công ty cho vay, nhà đầu tư, nhằm đình chỉ việc cấp các khoản vay thế chấp có lãi suất thay đổi trong vòng hai năm, từ đó giảm bớt gánh nặng trả nợ liên quan đến các khoản vay mua nhà. Ngày 20 tháng 12, Tổng thống đã ký đạo luật miễn thuế nhằm giảm bớt gánh nặng nợ vay mua nhà. Đạo luật này giúp các chủ nhà được miễn thuế, từ đó nâng cao khả năng trả nợ của họ. Vào tháng 2 năm 2008, Hoa Kỳ cùng với các ngân hàng như Bank of America, Citibank, JPMorgan Chase và 6 công ty cho vay thế chấp khác đã triển khai chương trình “Project Lifeline”. Chương trình này dành cho những chủ nhà có khoản tiền trả góp thế chấp bị chậm trễ hơn 90 ngày liên tục. Theo đó, các chủ nhà có thể yêu cầu các tổ chức cho vay cung cấp thêm 30 ngày để hoàn thành việc trả nợ. Sau nhiều tháng xem xét và thảo luận giữa tổng thống và quốc hội, cuối cùng mọi bên đã đạt được sự đồng thuận về kế hoạch kích thích kinh tế để ứng phó với cuộc khủng hoảng. Vào ngày 14 tháng 2 năm 2008, Tổng thống Bush đã ký một dự luật với tổng giá trị khoảng 168 tỷ đô la Mỹ. Mục đích của dự luật này là thông qua việc giảm thuế một cách đáng kể để thúc đẩy chi tiêu và đầu tư, từ đó thúc đẩy tăng trưởng kinh tế và tránh tình trạng suy thoái kinh tế. Nội dung chính của dự luật bao gồm: Những người nộp thuế có thu nhập hàng năm dưới 75.000 đô la sẽ nhận được mức hoàn thuế một lần là 600 đô la ； Nếu nộp thuế theo đơn vị gia đình, và tổng thu nhập hàng năm của gia đình không vượt quá 150.000 đô la, mỗi gia đình sẽ nhận được khoản hoàn thuế là 1.200 đô la ； Các gia đình có trẻ em sẽ nhận được mức hoàn thuế bổ sung 300 đô la cho mỗi đứa trẻ. Ngoài ra, những người nộp thuế có thu nhập hàng năm trên 75.000 đô la, hoặc các gia đình có thu nhập hàng năm trên 150.000 đô la, cũng sẽ được hoàn một phần số thuế đã nộp. Đồng thời, một số lượng lớn các doanh nghiệp vừa và nhỏ cũng sẽ được hưởng những ưu đãi thuế với tổng giá trị lên tới 50 tỷ đô la Mỹ. Ngoài ra, kế hoạch này còn nâng cao **giới hạn tối đa cho các khoản vay thế chấp do các tổ chức hỗ trợ doanh nghiệp (GSE) cung cấp.

Không hiểu, sự sụp đổ của giá nhà là tình trạng gì vậy? Làm sao để sụp đổ? Sau khi sụp đổ, tại sao lại giao nhà cho ngân hàng? ？